Лишение лицензии банка ССтБ может быть лишь началом проблем для его бенефициаров, ранее попадавших в международный скандал с покупкой видов на жительство в Латвии и множество других историй с коррупционным душком.
Как передаёт корреспондент The Moscow Post, Центробанк лишил лицензии банк "Современные стандарты бизнеса" (ССтБ). В регуляторе полагают, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также требования антиотмывочного законодательства. На протяжении последнего года в отношении организации неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков. Кроме того, банк допускал нарушения требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Иными словами, банк давно уже был в поле зрения Центробанка. В последнем полагают, что деятельность банка "ССтБ" была ориентирована на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это прямая цитата из пресс-релиза ЦБ.
Ключевым бенефициаром "Современных стандартов бизнеса" считается Евгений Предеин. Он же председатель Совета директоров с долей в 10%. Другим видным собственником считается семейство Куляшовых - у Виктории Куляшовой также 10%, а Павел Куляшов - председатель правления.
В целом же структура собственников сложная и напоминает футбольную команду, где ни у кого нет более 10%. В этом случае любую ответственность придется размазывать тонким слоем по всей команде бенефициаров. Как утверждают злые языки, якобы из банка могли выводиться средства - особенно последний год, когда к нему уже применялись ограничения ЦБ.
Мы проанализировали отчетность банка и признаем, что эта версия имеет право на существование. А значит вопросы к Предеину и Куляшовым могут возникнуть не только у аудиторов Центробанка, но и у других, не менее серьезных ведомств.
ССтД в финансовой яме
Всего за год, с февраля 2020 по февраль 2021 года, падение собственных активов банка составило 55%, или свыше 2 млрд рублей. То есть более половины всего, чем владел банк. На 51% упал капитал по форме 123 (на 774 млн рублей), на 81 млн рублей, или на 7%, снизился кредитный портфель. Из банка буквально побежали вкладчики - вклады физических лиц сократились на 84% - из структуры вынесли свыше 735 млн рублей.
Кредиты физическим лицам также снизились - на 32% или 19 млн рублей. Кредиты предприятиям снизились на 62 млн рублей, или на 5,8%. Предприятия и организации также стали забирать свои средства - за год в банке они сократились на 76%, или на 217 млн рублей.
На этом фоне неудивительно, что все три ключевых кредитных коэффициента банка оказались в красной зоне. Снижение показателя H1 по итогам года составило почти 29%, H2 - 11,3%, H3 - 20,2%. И отзыв лицензии у банка показывает, что это объективная аналитика.
О том, что в банке далеко не все слава Богу, можно было догадаться и раньше. Ведь практически все собственники банка ранее попадали в крупный международный скандал с покупкой вида на жительство в Эстонии. В 2011 году полиция этой страны начала расследование в отношении сразу 147 граждан РФ, которых заподозрили в покупке вида на жительство в обход официальных процедур по его получению.
Новости по теме: Адвоката Михаила Ефремова готовят к «посадке»
Как пишет "Росбалт", почти в полном составе виды на жительство в прибалтийской стране получили владельцы и руководители "Современных стандартов бизнеса". В списке, с которым работает полиция, фигурирует председатель правления кредитного учреждения Павел Куляшов, а также акционеры фирм, владеющих КБ, – Григорий и Наталья Полкачевы, Евгений и Виктория Предеины, Сергей Минько и Виктория Кулешова (супруга Павла Кулешова).
Все эти бизнесмены за получение вида на жительство для себя и членов своих семей отдали в общей сложности 650 тысяч евро. Вопрос в том, чего они так сильно боялись в России, если могли стремиться к получению вида на жительство в Европе любой ценой и любым путем?
Ответ может крыться в прошлом ключевого бенефициара ССтБ, банкира Евгения Предеина. Дело в том, что, как утверждают авторы телеграм-канала "Банкста", якобы ранее Предеин был владельцем банка "Первый депозитный", и у того также отобрали лицензию - якобы за отмывание денег и "обнал".
Отзыв лицензии состоялся в 2014 году. Уже после, в 2017 году агентство АСВ подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении контролирующих лиц Первого Депозитного Банка к ответственности в виде возмещения убытков и о взыскании с них 47 млн рублей. Но среди владельцев, указанных в заявлении, Предеина уже не оказалось - он вовсю занимался новым банковским проектом.
Схема Арашуковых
Среди собственников ССтБ есть и не менее интересные люди, скандалы вокруг которых могли бы объяснить возможное желание бенефициаров банка массово заиметь вид на жительство в Европе.
Как утверждают авторы того же телеграм-канала "Банкста", якобы среди собственников "затесался" Станислав Кузнецов, который мог иметь отношение к банку "Народный" из Карачаево-Черкессии. Отметим, что нам идентифицировать Кузнецова в качестве одного из собственников не удалось - его фамилия отсутствует в списке, представленном в системе "Банки.ру".
Однако если связь есть, важно вспомнить, что банк "Народный" светился в громком скандале с бывшим сенатором Совета Федерации от Карачаево-Черкессии Рауфом Арашуковым и его отцом, бывшим советником гендиректора ООО "Газпром межрегионгаз" Раулем Арашуковым. Якобы, Рауф Арашуков обслуживался в "Народном". Напомним, что экс-сенатора обвиняют в причастности к организации убийства двух человек, а его отца - в многомиллиардных хищениях у "Газпрома". Об этом писал ТАСС.
Если хищения были, через какую кредитную организацию они могли бы проходить, и могли ли банки "Народный" и ССтБ быть частью одной схемы?
Продолжая о неприятностях банка, эксперты предсказывали отзыв у него лицензии еще в 2019 году. Как пишет издание "Банки Сегодня", тогда банк проиграл в суде Центральному таможенному управлению и нижневартовскому Управлению капитального строительства по неисполненной гарантии (полученной от другого банка).
Почти каждый собственник банка на тот момент уже имел вид на жительство в Эстонии, а некоторые из владельцев были связаны ранее с другими сомнительными банками. При этом сумма по искам были 200 и 125 млн рублей, тогда как общий капитал банка на тот момент составлял 1,4 млрд рублей.
В том же году, как утверждают авторы телеграм-канала "Банкста", сотрудники ССтД засветились в другой мутной истории. Якобы, они привезли деньги своего клиента, бизнесмена Андрея Коротченко в фиктивный офис "Стройлесбанка" в Москве для обмена 41 млн рублей на валюту. Вместо этого кассир скрылся вместе с деньгами клиента.
Лихославльская история
Однако, в поиске ответа, зачем вообще существовал ССтД, можно наткнуться на куда более занимательную историю. Оказывается, у ССтД, помимо центрального офиса в Москве, был еще один - в тихом лесном городишке Лихославле (Тверская область). Как утверждают авторы сайта "Политверь", якобы этот офис через ССтД мог использоваться в мутных операциях с госзаказом и реализацией древесины на территории региона.
Речь о двух госзакупках от 2013 года, контракты № 01363000546 13 000003 и 01361000005 13 000046. Заказчики — Муниципальное учреждение Финансовый отдел администрации Лихославльского района и УФК по Тверской области. Предмет обоих контрактов – ведение банковских счетов. Вернее – одного балансового счета № 40116, для обеспечения наличными деньгами получателей средств бюджетов бюджетной системы Лихославльского района.
Видится, что банк открывал офис в Лихославле специально для этих контрактов, но случилась неувязочка – контракты расторгнуты по инициативе заказчика в 2014 (администрация) и 2015 году. В 2020 году лихославльский офис еще продолжал работать. И как-то не верится, что из-за того, что городок приносил банку много денег.
Возможно, собака зарыта в том, с кем работал банк в городе. А работал он с ИП, занимавшимися лесозаготовсками. И, как утверждают авторы сайта "Политверь", якобы выходит, что там одни ИП приобретали древесину через других ИП у человека, который к тому времени уже почти год, как был мертв.
При этом средства должны были идти через ССтБ с его же расчетного счета на счет другого лица. Получается, ЦБ не даром озаботилась мерами по противодействию отмыванию денег?
Очень уж интересные стандарты бизнеса были у банка "Современные стандарты бизнеса". Такое ощущение, что банк занимался чем угодно, только не своей прямой честной банковской деятельностью, и мог понадобиться его бенефициарам для каких-нибудь возможных афер средней руки.
В таком контексте еще более странно, что лицензию у него отозвали только сейчас. Неужто кто-то в правлении регулятора был в интересе? Ну а причины возможного желания заиметь вид на жительство где угодно, только не в России в свете всех этих скандалов выглядят весьма прозаичными. В России за это могут и спросить...
